TaxDIY 사용자 가이드 — 처음부터 끝까지 완벽 안내

TaxDIY는 개인사업자, 프리랜서, 1인 셀러가 세무신고를 스스로 준비할 수 있도록 도와주는 서비스입니다. 세금계산서·통장내역 등 엑셀 자료를 업로드하면 AI가 자동으로 파싱하고 경비 항목을 분류해주며, 세무 캘린더로 신고 기한을 놓치지 않도록 알려줍니다. 이 가이드에서는 회원가입부터 모든 기능의 사용법을 단계별로 안내합니다.

1단계: 회원가입과 로그인

TaxDIY 홈페이지(taxdiy.kr)에 접속하면 메인 화면이 나타납니다. 우측 상단의 "시작하기" 버튼 또는 "로그인" 버튼을 클릭합니다. 아직 계정이 없다면 회원가입 페이지에서 이메일, 비밀번호, 이름을 입력하고 가입합니다. 가입 시 사업자 유형(일반사업자, 간이사업자, 면세사업자, 프리랜서)을 선택하면 해당 유형에 맞는 세무 캘린더가 자동으로 설정됩니다.

2단계: 사업장 설정

로그인하면 대시보드가 나타납니다. 처음 사용하시는 경우 마이페이지에서 사업장 정보를 먼저 등록하세요. 마이페이지는 우측 상단 프로필 아이콘을 클릭하거나 대시보드 메뉴에서 이동할 수 있습니다. 사업장 이름, 사업자등록번호, 업종을 입력하면 해당 사업장 단위로 자료가 관리됩니다. 여러 사업장을 운영하는 경우 사업장을 추가로 등록할 수 있으며, 대시보드에서 사업장을 전환하면서 사용합니다.

3단계: AI 설정 (선택)

AI 자동 인식 기능을 사용하려면 마이페이지 → AI 설정에서 API 키를 등록해야 합니다. Google Gemini 또는 OpenAI(ChatGPT) 중 하나를 선택할 수 있습니다. Gemini는 Google AI Studio(aistudio.google.com)에서 무료로 API 키를 발급받을 수 있고, OpenAI는 platform.openai.com에서 발급받을 수 있습니다(유료). API 키를 등록하지 않아도 TaxDIY의 기본 기능(자료 업로드, 수동 분류, 캘린더, 메모)은 모두 사용 가능합니다.

4단계: 자료 업로드

대시보드에서 "자료 업로드" 버튼을 클릭하면 업로드 페이지로 이동합니다. 자료 업로드는 두 가지 방식을 지원합니다.

첫 번째는 영수증·세금계산서 이미지 업로드입니다. JPG, PNG, PDF 형식의 파일을 업로드하면 AI가 날짜, 금액, 거래처, 경비 항목을 자동으로 인식합니다. 업로드된 파일은 클라우드(Cloudinary)에 안전하게 저장되므로 서버가 재시작되어도 파일이 사라지지 않습니다.

두 번째는 엑셀 파일 업로드입니다. 홈택스에서 다운로드한 매입·매출 전자세금계산서 엑셀, 은행에서 다운로드한 통장 거래내역 엑셀 등을 업로드하면 AI가 엑셀 구조를 자동으로 분석합니다. 날짜 컬럼, 금액 컬럼, 거래처 컬럼 등을 AI가 자동으로 찾아내고, 모든 거래 내역을 한 번에 파싱해줍니다.

5단계: AI 자동 경비 분류

엑셀을 업로드하면 AI가 각 거래의 거래처명과 적요를 분석하여 경비 항목을 자동으로 분류합니다. 예를 들어 "한국전력공사"는 수도광열비로, "SK텔레콤"은 통신비로, "쿠팡"은 소모품비로 자동 분류됩니다. AI가 분류한 결과는 즉시 화면에 표시되며, 잘못 분류된 항목은 드롭다운 메뉴에서 수동으로 변경할 수 있습니다.

매출 세금계산서의 경우 경비 항목이 표시되지 않습니다. 매출은 수입이지 경비가 아니기 때문입니다. AI가 문서 유형(매출/매입)을 자동으로 판별하여 UI를 다르게 보여줍니다.

여러 건을 한 번에 같은 경비 항목으로 변경하려면 체크박스로 행을 선택한 후 일괄 변경 기능을 사용하세요.

6단계: 자료보관함

업로드하고 저장한 자료는 모두 자료보관함에서 확인할 수 있습니다. 대시보드에서 "자료보관함" 버튼을 클릭하면 전체 목록이 나타납니다. 상단의 카테고리 필터(세금계산서 전체, 매출세금계산서, 매입세금계산서, 현금영수증, 카드전표, 통장내역 등)를 클릭하면 원하는 유형만 필터링하여 볼 수 있습니다.

각 자료를 클릭하면 상세 정보를 확인할 수 있고, 파일이 첨부된 경우 다운로드도 가능합니다. 자료보관함은 5년간의 증빙서류를 체계적으로 관리하는 공간으로 활용하시면 됩니다.

7단계: 세무 캘린더

세무 캘린더는 사업자 유형에 따라 맞춤형 세무 일정을 보여줍니다. 부가가치세 신고, 종합소득세 신고, 원천세 납부, 4대보험 납부 등의 일정이 달력 형태로 표시되며, 각 일정을 클릭하면 신고 방법과 준비사항 등 상세 내용을 확인할 수 있습니다.

캘린더는 월별로 이동할 수 있고, 이번 달에 해야 할 세무 업무가 한눈에 파악됩니다. 다가오는 일정이 있으면 대시보드에도 알림이 표시됩니다.

8단계: 세무 메모

세무와 관련된 메모를 자유롭게 작성할 수 있습니다. 대시보드에서 "메모 작성" 버튼을 클릭하거나 메모 메뉴로 이동하면 됩니다. 세무사와 상담한 내용, 경비 처리 시 유의사항, 다음 신고 때 확인할 점 등을 기록해두면 유용합니다. 작성한 메모는 목록에서 검색하고 수정·삭제할 수 있습니다.

마이페이지 기능

마이페이지에서는 다음 기능을 사용할 수 있습니다. 사업장 관리에서는 사업장을 추가하거나 정보를 수정합니다. AI 설정에서는 Gemini 또는 OpenAI API 키를 등록하고 변경합니다. 비밀번호 변경에서는 로그인 비밀번호를 변경할 수 있으며, 회원 유형 변경에서는 사업자 유형(일반/간이/면세/프리랜서)을 변경할 수 있습니다.

자주 묻는 질문

AI 경비 분류가 잘못되었어요

AI 분류는 거래처명과 적요를 기반으로 추정하기 때문에 100% 정확하지 않을 수 있습니다. 잘못 분류된 항목은 드롭다운에서 수동으로 변경해주세요. 여러 건을 한꺼번에 바꾸려면 체크박스 선택 후 일괄 변경 기능을 이용하세요.

엑셀 업로드 시 "파싱할 수 없습니다" 오류가 나와요

엑셀 파일의 형식이 AI가 인식할 수 없는 경우에 발생합니다. 홈택스에서 다운로드한 원본 엑셀을 그대로 업로드해주세요. 엑셀을 직접 편집하여 행이나 열을 삭제하면 AI가 구조를 파악하지 못할 수 있습니다.

Gemini API 오류가 발생해요

"429 RESOURCE_EXHAUSTED" 오류는 Gemini 무료 사용량을 초과했을 때 나타납니다. 무료 플랜은 분당 요청 수와 일일 요청 수에 제한이 있으므로, 2~3분 후에 다시 시도하거나 다음 날 사용해보세요. 반복되면 OpenAI API로 전환하는 것도 방법입니다.

"500 Internal Server Error"나 "503 Service Unavailable"은 Google 서버의 일시적 장애입니다. 잠시 후 재시도하면 해결됩니다.

업로드한 파일이 사라졌어요

현재 TaxDIY는 파일을 Cloudinary 클라우드에 저장하므로 서버 재시작과 관계없이 영구 보관됩니다. 만약 이전에 업로드한 파일이 보이지 않는다면, 클라우드 연동 이전에 업로드된 파일일 수 있습니다. 해당 파일은 다시 업로드해주세요.

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